《金融》保戶投資理財，台壽與未來資產再合作

• 2014-12-02 16:07
 
• 時報資訊
 
• 【時報記者任珮云台北報導】

台灣人壽(2833)繼2012年與未來資產投信合作全權委託管理帳戶創造優異績效後，再度委由未來資產投信全權運用決定投資標的全權委託管理帳戶（月撥回型／半年撥回型），未來資產投信表示，全權委託管理帳戶很適合三大族群，第一是受薪族群，第二是不曉得如何挑選標的的投資人，第三是小額投資族及退休族群。

受薪族群想要每月多一份收入者，物價高漲而薪資幾乎停滯不前甚至倒退的時代，面對越來越薄弱的消費力，受薪族群往往是最直接感受的一群，想讓自己在固定的薪資之外，能有更多收入，近幾年紛紛想要透過投資，藉由月配息或半年配息的方式「錢賺錢」，來幫自已增加收入。

保戶選擇全權委託投資帳戶設計的每月／每半年固定撥回的機制，能夠滿足固定現金流的需求，不用到市場上贖回現有基金或股票，來應付日常所需資金，而中斷原本可享有的獲利契機。

第二是不曉得如何挑選標的的投資人，對於持有變額年金保險的保戶來說，投資在全權委託管理帳戶上，就好像有一個帳戶管家一樣。過去的投資型保單只有一般的共同基金可以選擇，保戶必須花時間和精神去觀察財經趨勢，並且自行選擇及調整投資組合，轉換標的超過次數還會有相關費用產生，無形中減少了很多享受人生的機會。

第三是小額投資族及退休族群，如果一般投資人想在投信公司開立全委帳戶，資金門檻通常很高，動輒新台幣500萬元起跳。而現在透過委由投信全權決定運用投資標的之投資型保單，就算是小額投資的退休族，也能夠輕鬆地享受頂級的代操理財服務。

在投資標的方面，除了全球各區域股票型及債券型基金外，為因應市場變化「未來資產全權委託帳戶-月撥回型（美元）/（全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）」更是以100%投資ETF為主要標的為訴求，有別於一般股票型、債券型基金持股三分之二或是70%以上的限制，投資全權委託管理帳戶能夠根據經濟情況選擇大部位持股、持債或是轉為現金形式靈活調整。投資ETF持股容易掌控，又可以隨時進出，加上全球ETF的類型相當多元，專業的投資機構都可以幫投資人精挑細選，並不會僅投資單一國家或產業，而是分散在不同的資產類別。